Aktien vs. ETFs: Was soll man kaufen?

Allgemein

Sie haben vielleicht beschlossen, in einen bestimmten Sektor zu investieren. Jetzt stehen Sie vor der Wahl, eine Aktie oder einen börsengehandelten Fonds (ETF) zu kaufen.

Diese Entscheidung unterscheidet sich nicht von jeder anderen Investitionsentscheidung. Wie immer sollten Sie nach Möglichkeiten suchen, das Risiko zu verringern. Und natürlich wollen Sie eine Rendite erzielen, die über der des Marktes liegt. In diesem Artikel erklären wir, was man wissen sollte, wenn man in ETFs investieren will, und wann ist ETF Kaufen am besten.

Verringerung der Volatilität

Die Verringerung der Volatilität ist eine gängige Methode zur Risikominderung. Die meisten Anleger verzichten auf ein gewisses Aufwärtspotenzial, um potenziell katastrophale Verluste zu vermeiden. Anlagen, die eine branchenübergreifende Diversifizierung bieten, sollten die Volatilität des Portfolios verringern. Dies ist eine Möglichkeit, wie die Diversifizierung durch investierende ETFs zu Ihrem Vorteil funktioniert.

Erreichen von Alpha

Alpha ist die Fähigkeit einer Anlage, ihre Benchmark zu übertreffen. Immer wann ETF Kaufen besteht, sind Sie in der Lage, eine stabile Alpha zu generieren, damit Sie eine höhere Rendite erzielen können. Es ist eine weit verbreitete Überzeugung, dass man eher Aktien als ETFs Investieren besitzen sollte, um den Markt zu übertreffen. Darüber hinaus haben viele Anleger den Eindruck, dass sie mit dem Kauf von börsengehandelten Fonds dazu verdammt sind, die durchschnittliche Rendite des Sektors zu erhalten.

Beide Annahmen sind nicht unbedingt zutreffend, da sie von den Merkmalen des Sektors abhängen. Ein Engagement im richtigen Sektor kann ebenfalls zu Alpha-Renditen führen.

Wichtige Empfehlungen

Bei der Entscheidung zwischen der Investition in einzelne Aktien einer Branche oder dem Kauf eines börsengehandelten Fonds (ETF), der ein Engagement in dieser Branche bietet, sollten Sie überlegen, wie Sie das Risiko am besten reduzieren und eine Rendite über dem Marktniveau erzielen können.

Stock-Picking hat einen Vorteil gegenüber börsengehandelten ETF-Fonds Kaufen, wenn die Renditen stark vom Mittelwert abweichen.
Börsengehandelte Fonds bieten Vorteile gegenüber Aktien ETF, wenn die Aktienrenditen in einem Sektor eine geringe Streuung um den Mittelwert aufweisen.
Auch börsengehandelte Fonds können von Vorteil sein, wenn Sie sich keinen Vorteil durch Unternehmenskenntnis verschaffen können.

Einzelhandel ist ein idealer Wirtschaftszweig für Investitionen in Aktien

Der Einzelhandel ist eine der Gruppen, in denen Stock-Picking bessere Chancen bieten kann als das ETF Kaufen, das den Sektor abdeckt. Die Unternehmen dieses Sektors weisen in der Regel eine große Streuung der Renditen auf, die von den spezifischen Produkten abhängt, die sie verkaufen. Dies kann für einen gewieften Aktienkäufer eine Gelegenheit zum Erfolg sein.

Sie haben zum Beispiel kürzlich festgestellt, dass Ihre Tochter und ihre Freunde einen bestimmten Einzelhändler bevorzugen. Bei weiteren Recherchen stellen Sie fest, dass das Unternehmen seine Läden modernisiert und neue Mitarbeiter für die Verwaltung der Produkte eingestellt hat.

Dies hat dazu geführt, dass in jüngster Zeit neue Produkte auf den Markt gekommen sind, die das Interesse der Altersgruppe Ihrer Tochter geweckt haben. Bislang hat der Markt davon noch nichts bemerkt. Diese Perspektive (und Ihre Recherchen) könnten Ihnen einen Vorteil bei der Wahl der Aktie gegenüber dem Kauf eines Einzelhandels-ETF verschaffen.